Última atualização: 28.01.2026

Política AML

Política antifraude e prevenção à lavagem de dinheiro. Veja também Política KYC, Termos e Condições e Política de Privacidade.

Índice

1. 1. Marco de conformidade AML/CTF
2. 2. Abordagem baseada em risco (Risk-Based Approach – RBA)
3. 3. Verificação de identidade (CDD — Customer Due Diligence)
4. 4. Diligência prévia reforçada (EDD — Enhanced Due Diligence)
5. 5. Monitoramento de transações
6. 6. Reporte de atividades suspeitas
7. 7. Conservação de registros
8. 8. Oficial de Conformidade
9. 9. Cooperação com autoridades
10. 10. Atualizações da política

A Betamina é operada pela Aymora Group Ltd, sociedade registrada em Belize sob o número de registro comercial 000053733, com endereço registrado em San Victor Street, Orange Walk Town, Belize. A Betamina possui licença de jogos online emitida pelo Governo da Ilha Autônoma de Anjouan, União das Comores (Licença N.º ALSI-202602023-Fl1) e cumpre com todos os requisitos regulatórios aplicáveis para conduzir operações de jogos de azar e apostas. Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento do Terrorismo (CTF) descreve nosso marco de conformidade. Veja também nossa Política KYC, Termos e Condições e Política de Privacidade.

Estabelecemos um marco abrangente de conformidade alinhado a padrões nacionais e internacionais para detectar, prevenir e dissuadir atividades ilícitas em nossa plataforma. Nossa abordagem se baseia em uma Avaliação Baseada em Risco (Risk-Based Approach – RBA) aplicada ao longo de todo o ciclo de vida do cliente.

1. Marco de conformidade AML/CTF

A Betamina mantém políticas e procedimentos voltados a:

• Prevenir o uso da plataforma para lavagem de dinheiro.
• Detectar atividades relacionadas ao financiamento do terrorismo.
• Identificar comportamentos fraudulentos ou de abuso financeiro.
• Cumprir as obrigações regulatórias decorrentes de sua licença.

Nosso programa AML/CTF está alinhado com as Recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF) e com as disposições regulatórias aplicáveis sob a jurisdição de Anjouan.

2. Abordagem baseada em risco (Risk-Based Approach – RBA)

A Betamina aplica um modelo baseado em risco que avalia:

• Perfil do jogador.
• Jurisdição de residência e origem dos fundos.
• Métodos de pagamento utilizados, incluindo criptomoedas.
• Comportamento transacional.
• Padrões de jogo atípicos ou irregulares.

As medidas de controle são proporcionais ao nível de risco identificado.

3. Verificação de identidade (CDD — Customer Due Diligence)

No momento do registro, são exigidas as seguintes informações:

• Nome completo legal.
• Data de nascimento.
• Endereço residencial.
• Endereço de e-mail válido.

A conta não será considerada plenamente operacional até que os requisitos mínimos de identificação sejam cumpridos. O processo completo de verificação está descrito em nossa Política KYC.

4. Diligência prévia reforçada (EDD — Enhanced Due Diligence)

A verificação reforçada será aplicada nos seguintes casos:

• Primeira solicitação de saque.
• Quando os depósitos agregados ao longo da vida atingirem USD 5.000 (ou equivalente).
• Quando forem detectados indicadores de risco elevado ou atividade suspeita.

A EDD pode exigir:

• Documento oficial de identidade com fotografia.
• Comprovante de endereço (extrato bancário ou fatura de serviços).
• Comprovação da origem dos fundos.
• Informações adicionais conforme a avaliação de risco.

Enquanto o processo EDD estiver pendente, a Betamina poderá restringir saques, limitar a conta ou suspender temporariamente o acesso.

5. Monitoramento de transações

A Betamina implementa mecanismos de monitoramento contínuo para identificar:

• Estruturação de depósitos para evitar limites regulatórios.
• Movimentações rápidas de fundos sem atividade real de jogo.
• Padrões de apostas incomuns.
• Transações vinculadas a jurisdições de alto risco.
• Uso indevido de criptoativos com finalidade de ocultar a rastreabilidade.

Transações que ultrapassem os limites regulatórios poderão ser reportadas conforme as obrigações legais aplicáveis.

6. Reporte de atividades suspeitas

Caso seja detectada atividade suspeita:

• Será realizada uma análise interna imediata.
• Poderá ser emitido um Reporte de Atividade Suspeita (SAR) à autoridade competente.
• O cliente não será informado sobre a existência de tal reporte, conforme a regulamentação aplicável.

7. Conservação de registros

A Betamina conserva pelo período mínimo de cinco (5) anos os seguintes registros:

• Documentação CDD e EDD.
• Registros de transações.
• Reportes internos e regulatórios.
• Registros de monitoramento e auditoria.

O tratamento desses dados é realizado de acordo com nossa Política de Privacidade e as leis de proteção de dados aplicáveis.

8. Oficial de Conformidade

A Betamina designa um Oficial de Conformidade responsável por:

• Supervisionar o programa AML/CTF.
• Garantir o cumprimento normativo.
• Atuar como elo com as autoridades regulatórias.
• Coordenar treinamentos internos da equipe.
• Revisar e atualizar periodicamente as políticas e procedimentos.

9. Cooperação com autoridades

A Betamina coopera plenamente com as autoridades regulatórias e de aplicação da lei em todas as investigações relacionadas à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade ilícita. As solicitações formais são processadas conforme a regulamentação aplicável e respeitando os direitos do usuário estabelecidos em nossa Política de Privacidade.

10. Atualizações da política

A Betamina se reserva o direito de atualizar esta Política AML/CTF a qualquer momento. A versão mais recente estará sempre disponível em betamina.com/AMLpolicy. Atualizações materiais serão notificadas por meio do site ou por e-mail.