Última actualización: 28.01.2026

Política AML

Política antifraude y prevención de lavado de dinero. Ver también Política KYC, Términos y Condiciones y Política de Privacidad.

Índice

1. 1. Marco de cumplimiento AML/CTF
2. 2. Enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach – RBA)
3. 3. Verificación de identidad (CDD — Customer Due Diligence)
4. 4. Debida diligencia reforzada (EDD — Enhanced Due Diligence)
5. 5. Monitoreo de transacciones
6. 6. Reporte de actividades sospechosas
7. 7. Conservación de registros
8. 8. Oficial de Cumplimiento
9. 9. Cooperación con autoridades
10. 10. Actualizaciones de la política

Betamina es operada por Aymora Group Ltd, sociedad registrada en Belice bajo el número de registro mercantil 000053733, con domicilio social en San Victor Street, Orange Walk Town, Belice. Betamina cuenta con licencia de juego en línea emitida por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras (Licencia N.º ALSI-202602023-Fl1) y ha cumplido con todos los requisitos normativos aplicables para llevar a cabo operaciones de juegos de azar y apuestas. Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF) describe nuestro marco de cumplimiento. Ver también nuestra Política KYC, Términos y Condiciones y Política de Privacidad.

Hemos establecido un marco integral de cumplimiento alineado con estándares nacionales e internacionales para detectar, prevenir y disuadir actividades ilícitas dentro de nuestra plataforma. Nuestro enfoque se basa en una Evaluación Basada en Riesgos (Risk-Based Approach – RBA) que se aplica durante todo el ciclo de vida del cliente.

1. Marco de cumplimiento AML/CTF

Betamina mantiene políticas y procedimientos diseñados para:

• Prevenir el uso de la plataforma para el lavado de dinero.
• Detectar actividades relacionadas con el financiamiento del terrorismo.
• Identificar comportamientos fraudulentos o de abuso financiero.
• Cumplir con las obligaciones regulatorias derivadas de su licencia.

Nuestro programa AML/CTF está alineado con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y con las disposiciones regulatorias aplicables bajo la jurisdicción de Anjouan.

2. Enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach – RBA)

Betamina aplica un modelo basado en riesgo que evalúa:

• Perfil del jugador.
• Jurisdicción de residencia y origen de fondos.
• Métodos de pago utilizados, incluyendo criptomonedas.
• Comportamiento transaccional.
• Patrones de juego atípicos o irregulares.

Las medidas de control son proporcionales al nivel de riesgo identificado.

3. Verificación de identidad (CDD — Customer Due Diligence)

Al momento del registro, se requiere la siguiente información:

• Nombre completo legal.
• Fecha de nacimiento.
• Dirección residencial.
• Dirección de correo electrónico válida.

La cuenta no será considerada plenamente operativa hasta que se cumplan los requisitos mínimos de identificación. El proceso completo de verificación está descrito en nuestra Política KYC.

4. Debida diligencia reforzada (EDD — Enhanced Due Diligence)

Se aplicará verificación reforzada en los siguientes casos:

• Primera solicitud de retiro.
• Cuando los depósitos acumulados de por vida alcancen USD 5.000 (o equivalente).
• Cuando se detecten indicadores de riesgo elevado o actividad sospechosa.

La EDD puede requerir:

• Documento oficial de identidad con fotografía.
• Comprobante de domicilio (extracto bancario o factura de servicios).
• Prueba del origen de fondos.
• Información adicional según evaluación de riesgo.

Mientras el proceso EDD esté pendiente, Betamina podrá restringir retiros, limitar la cuenta o suspender temporalmente el acceso.

5. Monitoreo de transacciones

Betamina implementa mecanismos de monitoreo continuo para identificar:

• Estructuración de depósitos para evitar umbrales regulatorios.
• Movimientos rápidos de fondos sin actividad real de juego.
• Patrones de apuestas inusuales.
• Transacciones vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo.
• Uso indebido de criptoactivos con fines de ocultamiento de trazabilidad.

Las transacciones que superen los umbrales regulatorios podrán ser reportadas conforme a las obligaciones legales aplicables.

6. Reporte de actividades sospechosas

En caso de detectarse actividad sospechosa:

• Se realizará un análisis interno inmediato.
• Se podrá emitir un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la autoridad competente.
• El cliente no será informado sobre la existencia de dicho reporte, conforme a la normativa aplicable.

7. Conservación de registros

Betamina conserva durante un período mínimo de cinco (5) años los siguientes registros:

• Documentación CDD y EDD.
• Registros de transacciones.
• Reportes internos y regulatorios.
• Registros de monitoreo y auditoría.

El tratamiento de estos datos se realiza de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las leyes de protección de datos aplicables.

8. Oficial de Cumplimiento

Betamina designa un Oficial de Cumplimiento responsable de:

• Supervisar el programa AML/CTF.
• Garantizar el cumplimiento normativo.
• Actuar como enlace con autoridades regulatorias.
• Coordinar capacitaciones internas para el personal.
• Revisar y actualizar periódicamente las políticas y procedimientos.

9. Cooperación con autoridades

Betamina coopera plenamente con las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley en todas las investigaciones relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita. Las solicitudes formales se procesan conforme a la normativa aplicable y respetando los derechos del usuario establecidos en nuestra Política de Privacidad.

10. Actualizaciones de la política

Betamina se reserva el derecho de actualizar esta Política AML/CTF en cualquier momento. La versión más reciente estará siempre disponible en betamina.com/AMLpolicy. Las actualizaciones importantes se notificarán a través del sitio web o por correo electrónico.